Költségvetések
A költségvetések segítenek kontrollálni a kiadásokat kategóriakorlátokkal, tempókövetéssel és a várható túllépésre figyelmeztető értesítésekkel.
Költségvetés létrehozása
Gyors létrehozás (10 másodperc)
- Tervek → Költségvetések → Költségvetés létrehozása
- Válassz kategóriát (pl. „Étel és étkezés”)
- Add meg az összeget (pl. $500)
- Válassz időszakot (havonta)
- Koppints a Létrehozás gombra
Költségvetési időszakok
| Időszak | Mire a legjobb |
|---|---|
| Hetente | Szigorú kontroll, kis összegek |
| Havonta | A legnépszerűbb, a legtöbb kategóriához jó |
| Évente | Ritka kiadások (biztosítás, adók) |
| Egyedi | Saját dátumtartomány (nyaralás, projekt) |
Havi költségvetés indítása a fizetésnapon
A havi költségvetésnek nem kell 1-jétől futnia. Állítsd be, hogy a fizetésnapodon kezdődjön, így a költségvetésed hónapja egybeesik azzal a hónappal, amikor a pénz tényleg megérkezik. A kezdőnap az átvitellel együtt egyetlen Költségvetés-beállítások képernyőn található.
Átvitel (egyenleg átvitele)
A fel nem használt költségvetés átvihető a következő időszakra:
Példa:
- Költségvetés: $500/hó
- Elköltve: $400
- Hátralévő: $100
- Átvitellel: következő hónap = $600 ($500 + $100)
- Átvitel nélkül: következő hónap = $500 (tiszta lappal indul)
Költségvetéstípusok
Kategóriás költségvetés
Egy kategória kiadásait kontrollálja (pl. Étel: $500/hó)
Többkategóriás költségvetés
Hasonló kiadásokat von össze (pl. „Otthon” = lakbér + rezsi + javítások)
Összesített költségvetés
Korlátozza az összes kategória együttes kiadását
Számlaköltségvetés
Korlátozza egy adott számláról történő kiadást (pl. hitelkártya-keret)
Színjelzők
Költségvetési értesítések
Küszöbfigyelmeztetés
Amikor eléred a 80%-ot (testreszabható)
Költségvetés túllépve
Amikor túllépsz a 100%-on
Új időszak
Amikor a költségvetés újraindul
Várható túllépés
Amikor a jelenlegi tempód az időszak végére 100% fölé mutat
A megfelelő összeg beállítása
50/30/20 szabály
Tipp: Kérdezd az AI CFO-t: „Milyen költségvetést állítsak be ételre?” vagy „Ha így költök tovább, hol fogok kikötni a hónap végére?”, hogy személyre szabott iránymutatást kapj.
Gyakori hibák
✗ Túl szigorú költségvetés
Lehetetlen betartani, demotiváló. Megoldás: emeld 20%-kal
✗ Nem számolsz a rendszertelen kiadásokkal
Elfelejtett születésnapok, javítások. Megoldás: adj hozzá egy 10%-os „Váratlan” kategóriát
✗ Túl sok kategória
Nehéz követni. Megoldás: kezdj 5–7 fő kategóriával
A költségvetés egyenlegének mentése célokra
Automatikusan mozgasd a hónap végi felesleget a céljaidra, és alakítsd a megspórolt összeget előrehaladássá:
- Hozz létre egy megtakarítási célt
- Nyisd meg a célt → Automatizálás
- Add hozzá a Hónap vége triggert
- Válaszd a Költségvetés egyenlegének mentése lehetőséget
- Válaszd ki, mely költségvetések számítsanak