Budgets
Les budgets vous aident à maîtriser vos dépenses grâce à des limites par catégorie, au rythme de dépense et à des alertes de dépassement prévu.
Création d'un budget
Création rapide (10 secondes)
- Plans → Budgets → Créer un budget
- Sélectionnez la catégorie (ex. : « Alimentation & restaurants »)
- Définissez le montant (ex. : 500 $)
- Choisissez la période (mensuel)
- Appuyez sur Créer
Périodes de budget
| Période | Idéal pour |
|---|---|
| Hebdomadaire | Contrôle strict, petits montants |
| Mensuel | Le plus populaire, convient à la plupart des catégories |
| Annuel | Dépenses rares (assurances, impôts) |
| Personnalisé | Votre propre plage de dates (vacances, projet) |
Report (solde non utilisé)
Le budget non utilisé peut être reporté sur la période suivante :
Exemple :
- Budget : 500 $/mois
- Dépensé : 400 $
- Restant : 100 $
- Avec report : mois suivant = 600 $ (500 $ + 100 $)
- Sans report : mois suivant = 500 $ (repart de zéro)
Types de budgets
Budget par catégorie
Contrôle les dépenses dans une catégorie (ex. : Alimentation : 500 $/mois)
Budget multi-catégories
Regroupe des dépenses similaires (ex. : « Logement » = Loyer + Charges + Réparations)
Budget global
Limite le total des dépenses toutes catégories confondues
Budget par compte
Limite les dépenses d'un compte spécifique (ex. : plafond de carte de crédit)
Indicateurs de couleur
Notifications de budget
Alerte de seuil
Lorsque vous atteignez 80 % (personnalisable)
Budget dépassé
Lorsque vous dépassez 100 %
Nouvelle période
Lorsque le budget est réinitialisé
Prévision
Si vous êtes en voie de dépassement
Fixer le bon montant
Règle 50/30/20
Astuce : demandez au directeur financier IA « Quel budget devrais-je fixer pour l’alimentation ? » pour des recommandations personnalisées basées sur votre historique de dépenses.
Erreurs courantes
✗ Budget trop strict
Impossible à tenir, démotivant. Solution : augmentez de 20 %
✗ Oublier les dépenses irrégulières
Anniversaires oubliés, réparations. Solution : ajoutez 10 % en catégorie « Imprévus »
✗ Trop de catégories
Difficile à suivre. Solution : commencez avec 5 à 7 catégories principales
Transférer le solde du budget vers les objectifs
Épargnez automatiquement le budget non utilisé vers vos objectifs :
- Créez un objectif d'épargne
- Ouvrez l’objectif → Automatisation
- Ajoutez le déclencheur Fin de mois
- Sélectionnez Transférer le solde du budget
- Choisissez quels budgets