Бюджети

Бюджети допомагають контролювати витрати завдяки лімітам по категоріях, темпу витрат і попередженням про прогнозоване перевищення.

Створення бюджету

Швидке створення (10 секунд)

  1. Плани → Бюджети → Створити бюджет
  2. Оберіть категорію (наприклад, «Їжа та ресторани»)
  3. Встановіть суму (наприклад, $500)
  4. Оберіть період (Щомісяця)
  5. Натисніть «Створити»

Періоди бюджетів

ПеріодПідходить для
ЩотижневийСуворий контроль, невеликі суми
ЩомісячнийНайпопулярніший, підходить для більшості категорій
РічнийРідкісні витрати (страхування, податки)
ДовільнийСвій діапазон дат (відпустка, проект)

Перенесення залишку

Невикористаний бюджет може переноситися на наступний період:

Приклад:

  • Бюджет: $500/місяць
  • Витрачено: $400
  • Залишок: $100
  • З перенесенням: наступний місяць = $600 ($500 + $100)
  • Без перенесення: наступний місяць = $500 (починається заново)

Типи бюджетів

Бюджет за категорією

Контроль витрат в одній категорії (наприклад, Їжа: $500/місяць)

Бюджет за кількома категоріями

Об'єднує схожі витрати (наприклад, «Дім» = Оренда + Комунальні + Ремонт)

Загальний бюджет

Ліміт на всі витрати за всіма категоріями

Бюджет за рахунком

Ліміт витрат з певного рахунку (наприклад, ліміт кредитної картки)

Кольорові індикатори

Зелений (0–79%) — Усе гаразд, продовжуйте
Помаранчевий (80–99%) — Будьте обережніші з витратами
Червоний (100%+) — Пригальмуйте або ліміт перевищено!

Сповіщення про бюджет

⚠️

Попередження про поріг

Коли ви досягли 80% (налаштовується)

🚨

Бюджет перевищено

Коли витрати перевищили 100%

🔄

Новий період

Коли бюджет оновлюється

📊

Прогноз

Якщо ви рухаєтеся до перевищення

Як встановити правильну суму

Правило 50/30/20

50% — Необхідне Житло, їжа, транспорт
30% — Бажання Розваги, хобі
20% — Заощадження та борги Цілі, виплати за кредитами

Порада: запитайте ШІ-радника «Який бюджет мені встановити на їжу?» для персональних рекомендацій на основі вашої історії витрат.

Типові помилки

✗ Занадто суворий бюджет

Неможливо дотримуватися, демотивує. Рішення: збільшіть на 20%

✗ Не враховані нерегулярні витрати

Забули дні народження, ремонт. Рішення: додайте 10% на категорію «Непередбачене»

✗ Занадто багато категорій

Складно відстежувати. Рішення: почніть із 5-7 основних категорій

Переведення залишку бюджету в цілі

Автоматично переводьте невикористаний бюджет у цілі:

  1. Створіть ціль заощадження
  2. Відкрийте ціль → Автоматизація
  3. Додайте тригер «Кінець місяця»
  4. Оберіть «Перевести залишок бюджету»
  5. Вкажіть бюджети
Мотивація: чим менше витрачаєте → тим більше заощаджуєте автоматично!